SAVCILIK VE MASAK TARAFINDAN KONULAN HESAP BLOKELERİ
SAVCILIK VE MASAK TARAFINDAN KONULAN HESAP BLOKELERİ
Yasadışı bahis, dolandırıcılık ve mali konuları ilgilendiren suçlarla ilgili idari ve adli merciler tarafından bu tür suçları engellemek ve etkin bir şekilde mücadele için kumar ve bahis yoluyla banka hesaplarına giren paralara bloke işlemi uygulanmaktadır.
Adli makamların dışında, suç gelirlerinin aklanması ile daha etkin mücadele edilebilmesi ve mali sistemin suçlular tarafından kullanılmasının engellenebilmesi için MASAK’a bu konuda yetkiler verilmiştir.
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun 2/d maddesi ile bankacılık, sigortacılık, bireysel emeklilik, sermaye piyasaları, ödünç para verme ve diğer finansal hizmetler ile posta ve taşımacılık, talih ve bahis oyunları alanında faaliyet gösterenler; döviz, taşınmaz, değerli taş ve maden, mücevher, nakil vasıtası, iş makinesi, tarihi eser, sanat eseri ve antika ticareti ile iştigal edenler veya bu faaliyetlere aracılık edenler ile noterler, spor kulüpleri 5549 sayılı Kanunun uygulanmasında yükümlü sayılmış, sayılanlar dışında kalan iş ve meslek sahiplerinin yükümlü yapılabilmesi için de Bakanlar Kuruluna yetki verilmiştir. Ayrıca genellikle 5549 sayılı yasanın 19/A maddesi uyarınca hesabına bloke konulan kişiler hesaplarındaki parayı çekememekte ve maddi açıdan zarar görmektedirler. Banka hesabına bloke genellikle şu sebeplerden konulabilmektedir:
- Vergi borcunun ödenmemesi,
- Vergi kaçakçılığı,
- Bankadan alınan kredinin ödenmemesi,
- Kredi kartı borcunun ödenmemesi,
- Yasal olmayan yollar ile yurt dışına çıkış,
- Banka hesaplarında şüpheli para giriş çıkış hareketleri,
- İşlenen adli suç,
- İllegal bahis sitelerinde bahis oynatma, oynama
Bununla beraber ilgili Bakanlıklarca terörizmin finansmanı olarak nitelendirilebilecek gerçek veya tüzel kişilerin banka hesaplarına da bloke konulmaktadır. Bazı durumlarda ise banka hesabına bloke banka görevlisinin bir hatasından dolayı yanlışlıkla da konulabilmektedir. Hesap blokelerinin olay bazlı olarak incelenmesi gerekmekte olup her sebebe özgü olarak ayrı bir hukuki yola başvurulabilmektedir. Olayın niteliğine göre hesaplara konulan blokeler ya ilgili kurum tarafından ya da adli makamların kararı ile kaldırılabilmektedir.